ETF 이해하기: ETF, 인버스ETF, 레버리지ETF와 대표적인 상품

안녕하세요!

오늘은 금융에 대해 초보자라도 쉽게 이해할 수 있는 ETF(Exchange-Traded Fund)에 대해 알아보겠습니다.

 

또한, 대표적인 ETF 상품도 함께 소개해 드리겠습니다.

ETF 종류와 특징

1. ETF(Exchange-Traded Fund)

• 개념: ETF는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 투자할 수 있는 투자 기금입니다. 주식처럼 거래소에서 매수 및 매도가 가능하며, 투자자에게 포트폴리오 다양성을 제공합니다.
• 장점: 비용이 낮고 거래가 편리하며, 다양한 자산에 투자할 수 있어 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.

미국의 대표적인 ETF 종류

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• 개요: S&P 500 지수에 포함된 500개의 대표적인 미국 기업 주식을 추적하는 ETF입니다.
• 특징: 미국 주식 시장 전반의 성과를 반영하며, 다양한 산업과 섹터에 투자할 수 있습니다.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

• 개요: 나스닥 100 지수에 포함된 대표적인 기술 기업 주식을 추적하는 ETF입니다.
• 특징: 기술 섹터에 집중된 주식으로 구성되어 있으며, 주로 성장주에 투자하는 특징을 가지고 있습니다.

iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

• 개요: 신흥 국가 주식 시장을 추적하는 ETF입니다.
• 특징: 중국, 한국, 브라질 등 신흥 국가의 대표적인 기업 주식에 투자할 수 있으며, 신흥 국가 경제의 성장에 따른 수익을 노리는 특징을 가지고 있습니다.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• 개요: 미국 주식 시장 전체를 포함하는 ETF입니다.
• 특징: 미국 시장의 주식에 포괄적으로 투자하며, 대형, 중형, 소형 기업을 모두 포함하고 있습니다.

이러한 일반 ETF 상품들은 주식 시장의 대표적인 지수나 섹터를 추적하여 투자하는 특성을 가지고 있습니다. 투자자들은 자신의 투자 목표와 선호하는 시장 또는 섹터에 맞는 ETF를 선택하여 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

 

※ 위에 소개한 일반 ETF 상품들은 일부 예시일 뿐이며, 많은 종류와 섹터의 ETF가 존재합니다. 투자를 고려할 때에는 상세한 조사와 전문가의 조언을 받아 신중한 판단을 하시기 바랍니다.

 

▷ 주식명 뒤의 괄호() 안의 표시 : 티커명입니다.

미국 주식의 티커(ticker)는 해당 주식을 고유하게 식별하는 알파벳과 숫자의 조합입니다. 티커는 각 주식이 주식 거래소에서 구분되고 실시간으로 식별될 수 있도록 만들어진 코드입니다. 티커는 주로 약자로 표현되며, 주식 거래소에서 해당 주식을 식별하는 데 사용됩니다.

 

예를 들어, 애플(AAPL)의 티커는 "AAPL"이고, 마이크로소프트(MSFT)의 티커는 "MSFT"입니다. 이러한 티커는 금융 뉴스, 주가 차트, 거래 시스템에서 사용되어 투자자들이 주식을 식별하고 추적할 수 있게 합니다.

 

티커는 보통 뉴욕 증권거래소(NYSE)와 나스닥(NASDAQ) 같은 거래소에서 사용되며, 각 주식이 속한 회사나 자산을 나타내는 고유한 코드로 기능합니다.

 

2. 레버리지 ETF(Leveraged ETF)

• 개념: 레버리지 ETF는 지수나 자산의 이익 또는 손실을 두 배 이상으로 투자자에게 제공하는 ETF입니다. 즉, 해당 지수나 자산의 일일 변동성을 두 배 이상으로 추적합니다.
• 장점: 높은 수익 기회를 제공하며, 하락장에서 이익을 얻을 수 있는 기능이 있습니다.

미국의 대표적인 레버리지 ETF

ProShares Ultra S&P 500 (SSO)

• 개요: S&P 500 지수의 일일 수익률을 2배로 추적하는 ETF입니다.
• 특징: S&P 500 지수의 상승에 두 배의 수익을 기대할 수 있으며, 하락 시에는 두 배의 손실을 입을 수 있습니다.

ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)

• 개요: 나스닥 100 지수의 일일 수익률을 3배로 추적하는 ETF입니다.
• 특징: 나스닥 100 지수의 상승에 세 배의 수익을 기대할 수 있으며, 하락 시에는 세 배의 손실을 입을 수 있습니다.

Direxion Daily Financial Bull 3X Shares (FAS)

• 개요: 금융 부문 주식의 일일 수익률을 3배로 추적하는 ETF입니다.
• 특징: 금융 부문 주식의 상승에 세 배의 수익을 기대할 수 있으며, 하락 시에는 세 배의 손실을 입을 수 있습니다.

※ 이러한 레버리지 ETF 상품들은 해당 지수나 자산의 변동성을 두 배 이상으로 추적하는 특성을 가지고 있습니다. 따라서 레버리지 ETF는 높은 수익을 기대할 수 있지만, 동시에 높은 리스크를 내포하고 있습니다. 이러한 상품에 투자할 때에는 자신의 투자 목표와 리스크 허용 범위를 신중히 고려하시기 바랍니다.

 

3. 인버스 ETF(Inverse ETF)

• 개념: 인버스 ETF는 주가나 지수가 하락할 때 이익을 얻을 수 있는 ETF입니다. 일반적인 ETF와는 반대로 수익을 얻는 것이 목적입니다.
• 장점: 하락장에서의 헤지 기능을 제공하며, 시장의 반대 방향으로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.

미국의 대표적인 인버스 ETF 종류

ProShares Short S&P 500 (SH)

• 개요: S&P 500 지수의 일일 수익률의 반대 방향으로 수익을 추구하는 ETF입니다.
• 특징: S&P 500 지수의 하락에 대해 양의 수익을 기대할 수 있습니다. 즉, 시장이 하락할 때 이 ETF는 상승할 수 있습니다.

ProShares Short QQQ (PSQ)

• 개요: 나스닥 100 지수의 일일 수익률의 반대 방향으로 수익을 추구하는 ETF입니다.
• 특징: 나스닥 100 지수의 하락에 대해 양의 수익을 기대할 수 있습니다. 즉, 시장이 하락할 때 이 ETF는 상승할 수 있습니다.

ProShares Short Dow30 (DOG)

• 개요: 다우존스 지수의 일일 수익률의 반대 방향으로 수익을 추구하는 ETF입니다.
• 특징: 다우존스 지수의 하락에 대해 양의 수익을 기대할 수 있습니다. 즉, 시장이 하락할 때 이 ETF는 상승할 수 있습니다.

이러한 인버스 ETF 상품들은 해당 지수나 자산의 하락에 대해 양의 수익을 추구하는 특성을 가지고 있습니다. 따라서 인버스 ETF는 시장 하락 시에 헤지 기능을 제공하고, 시장의 반대 방향으로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.

 

※ 위에 소개한 인버스 ETF 상품들은 일부 예시일 뿐이며, 다양한 종류와 섹터의 인버스 ETF가 존재합니다. 투자를 고려할 때에는 상세한 조사와 전문가의 조언을 받아 신중한 판단을 하시기 바랍니다.

 

마치며

ETF는 초보자도 쉽게 접근할 수 있는 투자 방법으로, 다양한 자산에 투자할 수 있고 거래가 편리합니다.

레버리지 ETF는 높은 수익을 기대할 수 있지만 리스크도 높으며, 인버스 ETF는 하락장에서의 헤지 기능을 제공합니다.

다만 이런 상품은 위험이 높은 특징이 있습니다. 일반 ETF보다 더욱더 신중한 투자 판단 및 주의가 필요한 상품입니다.

 

이번 포스트에서는 미국 주식 ETF을 기준으로 작성하였습니다.

해당 지수를 추종하는 국내 운용사의 ETF들도 있으며 해당 내용은 다음에 다루도록 하겠습니다.

 

언제나 성공 투자를 기원합니다.

감사합니다.